Diplômée d'un Master en Gestion de Patrimoine de l'Université Paris-Dauphine, Sophie est certifiée AMF et exerce depuis 10 ans. Elle privilégie une approche globale mêlant placements financiers (Assurance Vie, PEA) et immobiliers (SCPI). Elle guide les épargnants pour battre l'inflation et diversifier leurs avoirs.
Sophie Chen incarne la nouvelle génération de conseillers en gestion de patrimoine, alliant rigueur académique et utilisation des outils digitaux pour le suivi des actifs. Après avoir débuté en banque privée où elle gérait les portefeuilles de cadres dirigeants, elle s'est installée à son compte pour offrir un conseil libre de tout conflit d'intérêt. Elle est experte dans l'analyse des fonds euros et des unités de compte, recommandant souvent l'utilisation d'ETF pour réduire les frais de gestion des contrats d'assurance-vie. Sophie maîtrise parfaitement la mécanique des livrets réglementés (Livret A, LDDS, LEP) et sait exactement quand il faut basculer l'épargne de précaution vers des supports plus dynamiques. Sa philosophie d'investissement repose sur la diversification et le long terme, utilisant des méthodes comme le Dollar Cost Averaging (DCA) pour lisser les risques de marché. Elle accompagne ses clients dans la préparation de leur retraite via le PER, en calculant précisément l'impact fiscal des versements et des sorties. Pédagogue, elle s'efforce de démocratiser l'éducation financière, expliquant simplement des concepts complexes comme les intérêts composés ou la décorrélation des actifs.